• 자금세탁방지솔루션
자금세탁방지 (AML)
ROBO Reporter
  • 2001년 금융정보분석원(KoFIU : Korea Financial Information Unit) 설립 및 의심스러운 거래보고제도(STR)가 도입된 이후로 현재까지 FATF 권고사항 이행 로드맵에 따라 자금세탁방지 관련 법 · 제도가 발전, 의무화를 통하여 국내외 금융기관이 자금세탁방지 전초기지로써의 중추적 역할을 수행하도록 요구하고 있습니다. 강화된 자금세탁방지제도를 준수하고 고객사의 신용도를 제고하기 위하여 효율적인 방법으로 자금세탁방지 시스템의 구축이 필요합니다.
  • 주요 서비스
  •   AML Data Mart 생성
  •  각종 거래정보 등의 Legacy Data를 업로드하여 AML Data Mart 생성
  •   KYC Engine
  •  Data Mart를 활용하여 고객위험관리 업무를 수행. CDD/EDD 수행, 승인 및 모니터링
  •   RULE Engine
  •  각종 거래정보와 룰을 통해 의심스러운 거래와 고액현금거래 추출, 승인 및 보고서 생성
  •   Report Engine
  •  KoFIU 종합보고를 위한 각종 지표 자동 추출 및 데이터 자동 등록 수행
  • 기대 효과
  •   외은에 최적화된 아키텍처로 효율적인 AML Data Mart 운영
  •   강화된 위험관리 요소를 반영한 고객 및 거래위험 관리 엔진 장착
  •   종합보고에 필요한 각종 지표를 자동으로 추출하고, 이를 KoFIU 입력프로그램에 자동으로 등록하는
     강력한 Report Engine 탑재
  • 시스템구성도
    •   AML 시스템은 4개의 Engine으로 구성되어 있습니다.
    •   1) 본사의 원시 데이터를 추출, 정제하여 AML Data Mart를 구축
    •   2) 구축된 AML Data Mart를 바탕으로 고객위험 관리
    •   3) 거래위험 관리 업무 수행
    •   4) KoFIU 종합보고를 위한 각종 지표의 추출 및 프로그램에 데이터를 자동 등록하는 기능 수행
  • Report Engine
  •   AML Report Engine 은 KoFIU 종합보고를 효율화할 수 있는 엔진입니다.
    보고를 위해 필요한 KoFIU 운영위험 지표, MLTF 노출위험 지표 등을 다양한 DB에서 자동 추출하고, 이를 KoFIU입력 프로그램에 자동 등록하는 기능을 수행합니다.
  • 제공서비스
  • AML시스템은 고액현금거래 (CTR), 의심스러운거래 (STR)를 룰에 따라 Alert을 생성하고, 모든 거래고객, 대리인 및 실소유자에 대한 고객확인 (KYC) 작업을 수행합니다. 이를 위해 필요한 각종 정보를 관리하고 각 업무에 대한 효율적인 모니터링 기능을 제공합니다.
구분 메뉴명 세부내역
CTR CTR Alert 관리 CTR 보고서 마스터
CTR Alert 관리 – 제외처리사유 CTR ALERT 비혐의 사유
CTR 보고서 결재 CTR 결재 이력
CTR 보고서 관리 CTR보고서 - 결재, 저장 완료
STR STR Investigation 룰에 의해 검출된 ALERT에 대한 정보 저장
STR Investigation-Detail STR 상세정보
Rule Change Request 관리 룰변경 요청사항
룰정의 관리 룰관리 (신규)
STR 보고내역조회 비혐의처리
STR 보고서결재 결재, 반려 승인 히스토리
KYC 개인/법인고객정보 조회/등록 개인, 법인 고객의 신규 등록 및 수정
개인/법인고객 WLF 수행 Watch List Filtering 수행
개인/법인고객 EDD 수행 EDD 대상 고객인 경우 수행
고객별 KYC 수행이력조회 개인, 법인의 고객확인의무 수행 이력 조회
연결거래 CDD미수행 고객현황 조회 연결거래
(2천만원 미만 일회성 거래 7일간 합계 >= 2천만인 경우)
WatchList 수동 검색 사용자 및 시스템의 WLF수행 결과 이력 보관
WLF, RA Watch List 관리 KoFIU, OFAC, CIA (PEP), UN 1267
거래제한대상자 리스트
White List 관리 WhiteList에 KYC 제외 대상 고객
관리테이블 신용불량자, 장기채무연체자, 고액자산가, 주채무계열소속기업체, 특수관계인, 중점관리대상자
수표관리 수표 등록
RA모델관리 고위험국가, 고위험거래금액, 고위험상품, 고위험업종, 고위험채널
Monitoring WatchListFiltering수행 이력조회(Batch) 시스템에서 수행한 WLF에 대한 검토
고객확인 재수행일 경과 대상 리스트 고객확인 재확인 주기가 경과한 고객 리스트
고객확인 미수행 모니터링 고객확인 미수행 고객에 대한 소명사유 등록
고객확인 수행 모니터링 고객확인 수행 결과에 대한 제3자 검증
COMM 공통코드관리 공통코드, 공휴일, 보고기관,
정보광장 (게시판) 등록
메뉴관리 메뉴 정보, 메뉴별 접근권한
사용자관리 사용자 (임직원) 정보 관리, 사용자 접근 로그 관리
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